ETF2 Dynamic Portfolio

Quanto spesso si rimette mano a un portafoglio? Troppo, e i costi di transazione si moltiplicano; troppo poco, e l'allocazione si slega dagli obiettivi di partenza. ETF2 Dynamic Portfolio di Roberto Pesce nasce su questa domanda: è il seguito avanzato del percorso base, e si occupa di gestione nel tempo, non di impostazione iniziale.

Che cosa cambia in ETF2 Dynamic Portfolio

L'allocazione fissata una volta e lasciata ferma per anni viene sostituita da una composizione che si aggiorna secondo regole scelte prima. Non è improvvisazione, e non è nemmeno un blocco di regole immobili: i criteri si decidono in anticipo, poi la composizione li segue mentre il mercato si muove. Il monitoraggio quotidiano serve a questo, a confrontare quello che il piano prevedeva con quello che sta arrivando.

Gli obiettivi dichiarati

Costruire e gestire un piano di lungo periodo sul capitale effettivamente impiegato. Seguire il portafoglio giorno per giorno e leggerne i risultati. Usare modelli dinamici di allocazione per esiti più regolari. Tarare la frequenza di ribilanciamento sui propri importi. E provare idee e varianti in autonomia, prima di legarci denaro vero, per vedere come una certa composizione regge negli scenari difficili. Ogni ribilanciamento, va ricordato, è anche un'operazione con effetti fiscali.

A chi serve

A chi ha già un portafoglio di ETF in piedi e vuole smettere di guardarlo una volta l'anno. Il taglio è avanzato e operativo: chi non sa ancora che cosa sia un ETF parte da troppo lontano e farebbe meglio a cominciare da ETF Portfolio. Nessun modello dinamico mette al riparo dalle perdite: cambia il modo di decidere, non l'andamento dei mercati. Altro materiale sta fra i corsi di Finanza Personale. Il listino tiene 1.575 euro, questa pagina ne chiede 105, e i file arrivano scaricabili dopo il pagamento.